Lundify Compliance
Komplett stöd för KYC & AML
Penningtvättslagen (2017:630) kräver att redovisningsbyråer, advokater, fastighetsmäklare och andra verksamhetsutövare känner sina kunder innan de börjar arbeta. Det betyder att identifiera kunden och den verkliga huvudmannen, kontrollera PEP och sanktionslistor, riskbedöma kund och uppdrag och dokumentera allt. Lundify Compliance gör hela kontrollen i ett digitalt flöde på några minuter och används av fler än 11 000 personer.
Varför är detta viktigt?
94 % av de redovisningsbyråer som granskades av Länsstyrelsen under 2025 tvingades betala sanktionsavgift. (Källa: sammanställning av beslut från länsstyrelserna)
Brister i kundkännedom och dokumentation kan leda till höga sanktionsavgifter (källa: Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism). Det är inte ovanligt att avgiften uppgår till 10 % av verksamhetens omsättning.
Heltäckande KYC-verktyg
Du får heltäckande stöd för penningtvättskontroll, kundkännedom och riskbedömning enligt penningtvättslagen. Inga andra program behövs.
Allt samlat i ett smidigt flöde
Lundify tar hand om hela er penningtvättsrutin i ett enkelt och sammanhållet flöde som täcker in samtliga tre komponenter i penningtvättslagen.
Tar bara några minuter
En normal penningtvättskontroll (inklusive kundkännedom) och riskbedömning tar ett par minuter med Lundify.
Vilket paket passar bäst för din verksamhet?
Paketering och prisexempel
Lundify Compliance
1 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
16 650 kr/år
Lundify Compliance
3 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
20 430 kr/år
Lundify Compliance
5 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
30 190 kr/år
Lundify Compliance
10 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
54 590 kr/år
Lundify Compliance
Premium
1 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
- Frågeservice Bas**
23 840 kr/år
Lundify Compliance
Premium
3 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
- Frågeservice Bas**
42 000 kr/år
Lundify Compliance
Premium
5 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
- Frågeservice Bas**
66 140 kr/år
Lundify Compliance
Premium
10 användare
- Compliance
- Mallar
- Penningtvättsutbildning*
- Frågeservice Bas**
126 490 kr/år
* Penningtvättsutbildningen genomförs online. Efter avslutad kurs får du ett intyg (viktigt för att kunna visa att du uppfyller utbildningskravet i penningtvättslagen).
** Här kan du se vad som ingår i Frågeservice Bas.
Angivna priser är årspriser. Debiteras årsvis. Första avtalsperioden omfattar 12 månader.
Allt det här ingår:
Programvara för KYC
Digitalt verktyg för kundkännedom, riskbedömningar, BankID-identifiering, kontroller mot sanktionslistor och dokumentation enligt penningtvättslagen.
Allmän riskbedömning och penningtvättspolicy
Juridiskt kvalitetssäkrade mallar för riskbedömningar, policys, rutiner och övrig dokumentation som krävs för att uppfylla lagkraven.
Nödvändig utbildning
Digital utbildning som hjälper din personal att uppfylla utbildningskravet i penningtvättslagen. Efter genomförd utbildning får deltagaren ett kursintyg.
Vem omfattas av penningtvättslagen?
Lagen gäller bland annat redovisningskonsulter, skatterådgivare, revisorer, advokater och jurister, fastighetsmäklare, företagsmäklare, bolagsbildare och finansiella företag. Verksamheter under Länsstyrelsens tillsyn, som redovisningskonsulter, ska också anmäla sig till Bolagsverkets register mot penningtvätt.
Vad är KYC? och AML?
KYC (Know Your Customer, kundkännedom) är de kontroller du gör för att veta vem kunden är, vem som ytterst äger eller kontrollerar den och vad uppdraget går ut på.
AML (Anti-Money Laundering) är hela arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism: allmän riskbedömning, rutiner, kundkännedom, övervakning, rapportering och utbildning. KYC är alltså en del av AML.
AML (Anti-Money Laundering) är arbetet med att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism.
När och hur ofta måste kundkännedom göras?
Kundkännedomen ska vara klar innan du börjar arbeta för kunden eller signerar uppdragsavtalet. Därefter ska den uppdateras löpande: när kunden ger nya uppdrag, när uppdraget ändrar karaktär, när ägare eller företrädare byts och när risknivån kräver det. En årlig kontroll räcker inte i sig.
Lundify Monitor bevakar verklig huvudman, sanktionslistor och PEP-register och larmar när något ändras.
Smidig identifiering och signering
Verktyget innehåller smidiga funktioner för kundidentifiering med BankID och digital signering av t ex uppdragsavtal med BankID. Allt ingår i den fasta årsavgiften.
Hämtar automatiskt uppgifter
Tjänsten hämtar uppgifter från externa källor globalt, t ex bolagsinformation och uppgift om verklig huvudman. Den söker även igenom sanktionslistor, listor över högriskländer, korruptionsindex (CPI) och PEP-register.
Dokumenteras i kundmappen
Allt dokumenteras i en PTL-rapport som du sparar i kundmappen.
Varför Lundify Compliance?
Lundify Compliance är marknadsledande i Sverige inom KYC, med fler än 11 000 användare. Enligt våra användare är det kvaliteten, enkelheten och kostnadseffektiviteten som varit avgörande för valet av Lundify Compliance.
- Täcker in alla nödvändiga delar
- Kostnadseffektivt, kvalitetssäkrat och enkelt
- Tusentals nöjda användare
- Framtaget av jurister
- Fri support ingår
Patricia Brunstorp, Auktoriserad Redovisningskonsult & Certifierad Affärsrådgivare. LB FöretagsEkonomi AB
Marie Jonsson, Kompassen Redovisning
Skapat av experter
Antipenningtvättsexperten Petter Flink är en av hjärnorna bakom Lundify Compliance. Petter har jobbat som jurist på advokatbyråer i 17 år, där han bland annat haft rollen som Compliance Officer och drivit arbetet med att skapa policys, rutiner och interna system för bland annat penningtvättskontroller.
Med andra ord kan du vara trygg i att Lundify Compliance säkerställer att du på ett enkelt sätt kan efterleva penningtvättslagen.
Skräddarsydda branschlösningar
Behoven och kraven för ett KYC-verktyg skiljer sig mellan olika branscher och därför har vi skräddarsydda lösningar för bland andra Advokater, Juristbyråer, Revisorer, Redovisningskonsulter, M&A/Företagsmäklare, Finansiella rådgivare, Begravningsbyråer och Fastighetsmäklare. Boka en demo idag så berättar vi mer om hur Lundify Compliance kan fungera för just ditt företag.
Så tog Håkans byrå kontroll över penningtvättskraven
– Penningtvättslagen och hotet om höga sanktionsavgifter kändes som en klump i magen, berättar Håkan.
Vad ska ingå i en KYC-kontroll?
En fullständig KYC-kontroll för en redovisningsbyrå har åtta steg och ska vara klar innan uppdragsavtalet signeras.
Uppdragets syfte och art
Vad anlitar kunden dig för?
Identifikation
Identifiera kunden och företrädaren med BankID eller giltig legitimation.
Länder involverade
Har kunden verksamhet eller kontakter i högrisktredjeländer enligt EU:s lista?
Verklig huvudman
Ta reda på vem som ytterst äger eller kontrollerar företaget. Kontrollera mot Bolagsverkets register över verkliga huvudmän.
Sanktioner
Finns kunden, huvudmannen eller bolaget på EU:s eller FN:s sanktionslistor?
Kontrollera PEP
Är någon verklig huvudman en person i politiskt utsatt ställning?
Riskbedömning
Bedöm kund och uppdrag som låg, normal eller hög risk och beskriv hur du kommit fram till det.
Beslut
Anta eller avböj kunden och dokumentera beslutet.
Allt i ett och samma verktyg
Kom igång direkt i
BL Byrå
Använder du BL Byrå kan du ansluta dig till tjänsten direkt i byråstödet och börja jobba med kundkännedom och penningtvättskontroll för valda företag.
Arbetar du inte i vårt byråstöd ännu men vill komma igång med Lundify Compliance? Välkommen att boka en demo!
Full koll på penningtvättslagen
Redovisningsbyråbranschen är den största av sektorerna som står under länsstyrelsernas penningtvättstillsyn. Flertalet av de redovisningsbyråer som blivit granskade av länsstyrelserna har drabbats av höga sanktionsavgifter för brister i regelefterlevnaden.
Vi hoppas att informationen på den här sidan och i den e-bok du kostnadsfritt kan ladda ner här, kan öka medvetenheten om och kunskaperna kring penningtvättslagen och kundkännedom (KYC). Och inte minst att underlätta för redovisningsbyråer att uppfylla regelkraven och att svara på rätt saker vid en eventuell granskning.
Tillägg
Lundify Monitor
Lundify Monitor uppdaterar och screenar automatiskt era nordiska kunder avseende följande heltäckande uppgifter:
- Verklig huvudman/alternativ verklig huvudman
- Sanktionslistor
- PEP-register
När en förändring sker får du en alert och kan enkelt göra en ny penningtvättskontroll, KYC eller riskbedömning av din kund och uppdrag.
Lundify Conflict
Lundify Conflict ger användaren ett heltäckande och enkelt verktyg för jävs- och konfliktkontroller.
Sökning sker med programmets unika funktionalitet i ert eget företags kunddatabas som integreras med Lundify Conflict och du söker där enkelt bland era klienter och motparter. Klient och motpartsbolagens uppgifter stäms av och verifieras mot korrekta registrerade uppgifter i bolagsregistret.
Smarta integrationer
Genom att koppla Lundify Compliance till dina andra system slipper du onödigt dubbelarbete och får mer tid till för du verkligen vill jobba med.
Frågor & svar
Vem granskar att redovisningsbyråerna efterlever penningtvättslagen?
Det är länsstyrelsen som har tillsynsansvar över vissa verksamhetsutövare, bland annat redovisningsbyråer, enligt penningtvättslagen. Länsstyrelsen kontrollerar att verksamhetsutövare vidtar tillräckliga åtgärder för att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Vilket är det vanligaste felet som konsulterna gör och som visar sig vid länsstyrelsens granskning?
Den vanligaste bristen är att redovisningsbyrån missuppfattar vad länsstyrelsen vill komma åt med sina frågor i samband med granskning. Man tror att länsstyrelsen vill klarlägga att redovisningsbyrån (eller dess kunder) inte sysslar med penningtvätt eller finansiering av terrorism. Men så är det inte. Länsstyrelsen vill inte veta att regelverket följs. De vill veta hur redovisningsbyrån gör för att förhindra att redovisningsbyrån utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Hur höga sanktionsavgifter kan det bli om man inte uppfyller kraven?
Många av länsstyrelsernas granskningar av redovisningsbyråer har resulterat i höga sanktionsavgifter. Det finns exempel på byråer som har tvingats betala miljonbelopp i sanktionsavgift. Sanktionsavgiften är inte avdragsgill.
Kan man använda de mallar som finns på marknaden för att uppfylla kraven?
I länsstyrelsernas beslut om sanktionsavgifter riktade mot redovisningsbyråer framgår det att det inte duger med en mall med kryssrutor där du kryssar i vad du har gjort och/eller vad du har kommit fram till.
Ett exempel: För varje kund ska du bedöma kundens individuella riskprofil. Det finns tre nivåer:
- Låg riskprofil
- Normal riskprofil
- Hög riskprofil
Här duger det inte att du endast sätter ett kryss i en av de tre rutorna och därefter sätter in dokumentet i en pärm. Du måste också beskriva hur du har gjort riskbedömningen.
Ingår support?
Ja, du har tillgång till programsupport via vårt forum/användarstöd där du får svar på dina frågor. Antingen genom att ställa en fråga och få den besvarad av våra supportörer eller genom att söka bland redan besvarade frågor.
Behöver jag installera någon mjukvara?
Programmet är helt molnbaserat. Det innebär att du loggar in via webbläsaren och har tillgång till programmet från vilken plats/dator du vill. Du behöver alltså inte installera någon programvara.
Kan Lundify Compliance integreras med Bjorn Lundens andra produkter?
Ja, det finns en smidig integration mellan Lundify Compliance och Lundify Workflow. Du kan komma igång och arbeta med Compliance direkt från Workflow.
Får jag stöd även för den allmänna riskbedömningen?
Ja, skaffar du Lundify Compliance kan vi även hjälpa dig att upprätta allmän riskbedömning och penningtvättsrutin.
Får vår man arbeta med högriskuppdrag?
Ni får arbeta med högriskuppdrag så länge tillräckliga och fördjupade utredningar görs för att motverka den förhöjda risken för penningtvätt.
När ska man göra en anmälan till Finanspolisen?
När ni misstänker penningtvätt ska ni alltid anmäla detta till Finanspolisen. Observera att kraven på misstankegrad är låga. Det betyder att ni inte behöver ha konstaterat att penningtvätt förekommit, utan det är tillräckligt att det finns misstankar för att ni ska vara skyldiga att anmäla.
Du gör din anmälan i Finanspolisens verktyg Go AML.
Vilka är mina grundläggande skyldigheter enligt Penningtvättslagen?
Verksamhetsutövare har i huvudsak 8 skyldigheter:
1. Att genom byråns försorg upprätta en Allmän riskbedömning samt en Penningtvättsrutin för sin verksamhet, liksom att löpande riskbedöma alla sina kunder;
2. Att identifiera och kontrollera sina kunder – inhämta kundkännedom;
3. Att övervaka pågående uppdrag och enstaka transaktioner i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och därefter fördjupa granskningen av omständigheter som kan tyda på penningtvätt;
4. Att rapportera misstänkta fall av penningtvätt till Finanspolisen (rapporteringsplikt);
5. Att även utan egen föregående misstanke i vissa fall lämna information till Finanspolisen (uppgiftsskyldighet);
6. Att bevara handlingar och uppgifter avseende kundkännedom och rapportering (5-10 år) och hantera uppgifterna enligt lag samt att i övrigt dokumentera rutiner och riktlinjer avseende åtgärder för kundkännedom, övervakning, rapportering, registerhållning och hantering av personuppgifter;
7. Att löpande utbilda personalen för att PTL ska kunna efterlevas; samt
8. Att ha rutiner och vidta de åtgärder som behövs för att skydda anställda från hot eller andra fientliga åtgärder till följd av att de fullgör sina skyldigheter enligt PTL.
Vilka grundläggande dokument och rutiner måste jag ha på plats enligt Penningtvättslagen?
Du ska enligt PTL har två generella dokument på plats, ”Allmän riskbedömning” respektive ”Penningtvättsrutin” vari du bedömer de generella riskerna med din verksamhet respektive beskriver era rutiner för att motverka riskerna och fullgöra era skyldigheter enligt PTL.
Dessa är grundläggande dokument som ska ligga till grund för hur du fullgör dina skyldigheter på mer daglig basis, t ex kundkännedom och riskklassificering av kunder och uppdrag.
För det senare kan du med fördel använda Lundify Compliance och Lundify Monitor. För er allmänna riskbedömning och penningtvättsrutin har vi praktiska mallar som ger god vägledning.
Vid vilken tidpunkt ska kontrollen genomföras?
Penningtvättskontroll, KYC och riskbedömning ska i regel alltid vara genomförd innan du får börja arbeta med uppdrag för din kund eller t ex signa uppdragsavtal med dem.
Om man kontrollerat och riskbedömt klienten vid antagande av dennes första ärende på byrån – räcker det sedan med årliga penningtvättskontroller?
Nej, man är skyldig att löpande kontrollera sina klienter t ex i samband med att den ger nya uppdrag till byrån, uppdraget ändrar karaktär eller om något i uppdraget eller hos klienten ändras vilket utifrån det riskbaserade förhållningssättet tarvar en ny penningtvättskontroll, KYC och riskbedömning.
Ska jag begära in ID-handlingar/BankID på hela styrelsen?
Som grundregel behövs ej detta. Endast då du bedömer att detta krävs utifrån det riskbaserade förhållningssättet enligt lag.
Om jag identifierat en viss representant tidigare, t ex i ett annat uppdrag, måste jag då identifiera denna person igen?
Nej, det behöver du inte utan du anger då att personen identifierats tidigare samt var identifikationshandlingen förvaras.
Kan jag använda kundens signering av uppdragsavtalet med BankID som identifikation?
Nej, ej avseende nya kunder då du ej får signa avtal eller påbörja ditt arbete för kunden innan hela kundkännedomsprocessen är genomförd och i denna ingår just identifikation. Mycket vanligt att man missar just denna centrala regel. I vår tjänst gör man identifikationen i steg 2 och skickar avtalet för signing till kunden först då alla 8 stegen är genomförda och PTL kontrollen klar.
Jag är intresserad av en offert!
Fyll i dina uppgifter så kontaktar vi dig.