Je hebt je PSD2-bankkoppeling aangezet en elke dag komen je transacties automatisch binnen. Dat is een goede eerste stap, maar daarmee benut je nog lang niet alle mogelijkheden. Deze slimme bankkoppeling doet namelijk meer dan alleen transacties ophalen: het helpt je ook om bonnetjes sneller te verwerken, betalingen automatisch aan facturen te koppelen en openstaande posten actueel te houden. Zo hoef je minder gegevens handmatig over te nemen, verklein je de kans op fouten en houd je beter overzicht over je administratie. In deze blog ontdek je aan de hand van vijf praktische tips hoe je meer uit je bankkoppeling haalt en deze hoe deze écht voor je laat werken.

Wil je eerst meer weten over wat PSD2 precies is? Lees dan ook: PSD2: wat is het en waarom is het belangrijk.

Tip 1: Koppel al je zakelijke rekeningen aan je boekhouding

Heb je meer dan één zakelijke betaalrekening, bijvoorbeeld een aparte rekening voor je btw of je webshop? Koppel ze dan allemaal aan je boekhouding. Met de PSD2-bankkoppeling beheer je namelijk eenvoudig meerdere bankrekeningen. Zo komen alle bij- en afschrijvingen automatisch op dezelfde plek binnen en heb je een compleet beeld van je inkomsten, uitgaven en beschikbare saldo.

Ontbreekt er een rekening, dan ontbreken ook de bijbehorende mutaties. Daardoor kunnen betalingen, bankkosten of overboekingen tussen je eigen rekeningen buiten beeld blijven. Vaak merk je dat pas wanneer je de administratie controleert of de maand afsluit.

Dan moet je de ontbrekende transacties alsnog handmatig opzoeken en verwerken. Door direct al je zakelijke rekeningen te koppelen, voorkom je dit extra werk en verklein je de kans op verschillen in je boekhouding.

Controleer daarom regelmatig of alle rekeningen nog actief zijn gekoppeld, zeker wanneer je een nieuwe rekening opent of overstapt van bank. Vergeet ook rekeningen waarop maar weinig transacties plaatsvinden niet: juist die worden gemakkelijk over het hoofd gezien.

Let op: je toestemming voor de PSD2-bankkoppeling is niet onbeperkt geldig. Na 180 dagen moet je die opnieuw bevestigen. Doe je dat niet, dan stopt de dagelijkse import. Zet daarom een herinnering in je agenda, zodat je koppeling gewoon doorloopt. Controleer na het verlengen ook even of de nieuwste transacties weer binnenkomen, zodat je zeker weet dat de koppeling goed doorloopt.

Tip 2: Maak gebruik van scan-en-herken software

De PSD2-bankkoppeling haalt automatisch de betaling op, maar vertelt niet waarvoor je hebt betaald. Daarvoor heb je ook het bijbehorende bonnetje of de factuur nodig. Precies daar vullen onze scan-en-herkenoplossingen de bankkoppeling aan: zij digitaliseren het bewijsstuk en zetten de relevante gegevens alvast klaar.

 Je uploadt of fotografeert het bonnetje via de Lundify– of KING Live app, waarna de software gegevens zoals het bedrag, de datum en de leverancier uitleest en een boekingsvoorstel maakt. Omdat het systeem leert van eerdere boekingen, hoef je na verloop van tijd steeds minder gegevens zelf te controleren of aan te vullen. Zodra de afschrijving via de bankkoppeling binnenkomt, kunnen de transactie en het bewijsstuk sneller bij elkaar worden gebracht. Zo automatiseer je niet alleen de bankmutatie, maar ook de stap van bonnetje naar complete boeking.

Wil je weten hoe scan-en-herken precies werkt? Lees dan ook eens: Scan-en-herken software voor het mkb.

Tip 3: Factureer vanuit je boekhoudpakket

Maak ook je verkoopfacturen rechtstreeks in Lundify of KING Finance. Zo staan het factuurnummer, het bedrag en de klantgegevens direct in je administratie. Wanneer je klant betaalt, haalt de PSD2-bankkoppeling de bankmutatie automatisch op.

Het systeem vergelijkt de betaalgegevens met je openstaande verkoopfacturen. Doordat je klant bij de betaling het factuurnummer en het juiste bedrag vermeldt, kan de bankmutatie automatisch aan de bijbehorende factuur worden gekoppeld. De factuur krijgt vervolgens direct de status ‘betaald’.

Zo hoef je betalingen niet meer één voor één aan je verkoopfacturen te koppelen en blijft je administratie actueel. Alleen afwijkingen, zoals een deelbetaling, een betaling zonder factuurnummer of één betaling voor meerdere facturen, vragen nog om een korte controle.

Tip 4: Houd moeiteloos overzicht op je openstaande facturen

Met de PSD2-bankkoppeling worden de statussen van je verkoopfacturen dagelijks bijgewerkt. Zodra een betaling aan een factuur is gekoppeld, krijgt deze automatisch de status ‘betaald’. Log je in via de Lundify-app, de KING Live app of je browser, dan zie je direct welke facturen zijn voldaan en welke nog openstaan.

Zo behoud je moeiteloos het overzicht zonder betalingen handmatig met je verkoopfacturen te vergelijken. Je ziet ook meteen welke facturen bijna vervallen of al over de betaaltermijn heen zijn. Betaalt een klant niet op tijd? Dan kun je vanuit het boekhoudpakket een betalingsherinnering versturen.

Controleer regelmatig welke facturen nog openstaan (ons advies: plan een vast moment in, bijvoorbeeld elke maandagochtend) en besteed vooral aandacht aan de oudste en grootste bedragen. Zo kun je sneller actie ondernemen en houd je beter grip op je cashflow.

Tip 5: Werk samen met je accountant in dezelfde omgeving

Je administratie is actueel. Laat je accountant of boekhouder daar dan ook direct van profiteren. In Lundify werk je samen in één omgeving. Ook in KING Finance is samenwerken met je accountant geen probleem. Jullie kijken daardoor allebei naar dezelfde actuele cijfers, documenten en openstaande posten. Je hoeft minder bestanden per e-mail te versturen, geen losse overzichten bij te houden en niet meer uit te zoeken welke versie van de administratie de meest recente is. Dat maakt de samenwerking sneller en verkleint de kans op misverstanden of dubbel werk.

Spreek vooraf af wie welke taken uitvoert. Jij kunt bijvoorbeeld bonnetjes en verkoopfacturen aanleveren en controleren, terwijl je accountant periodiek de boekingen, btw en uitzonderingen beoordeelt. Zet vragen direct bij de betreffende transactie of bespreek ze tijdens een vast controlemoment. Zo blijft duidelijk wat nog moet worden uitgezocht en voorkom je dat correcties zich opstapelen tot het einde van de maand, het kwartaal of het boekjaar.

Laat je bankkoppeling voor jou werken

Of je nu als ondernemer zelf je boekhouding bijhoudt of als accountant meerdere administraties beheert: met een slimme inrichting van je boekhoudpakket haal je meer uit je PSD2-bankkoppeling. Door rekeningen, bonnetjes, betalingen en openstaande posten zoveel mogelijk automatisch te verwerken, bespaar je tijd bij iedere stap en verklein je de kans op fouten. Tegelijkertijd werk je altijd met actuele cijfers en kun je sneller bijsturen wanneer dat nodig is. Op deze manier is je PSD2-bankkoppeling niet alleen een manier om transacties op te halen, maar een praktisch hulpmiddel voor een efficiënte en overzichtelijke administratie. Zo werkt je PSD2-bankkoppeling voor jou, in plaats van andersom. Je bespaart tijd en hebt altijd een actueel beeld van je cijfers, voor jezelf en voor je accountant.

Werk jij nog met een traditionele bankkoppeling in KING Finance? Stap dan gemakkelijk over op de PSD2-bankkoppeling en profiteer ook van alle voordelen van de PSD2-bankkoppeling.