Vattentät KYC-lösning
Due Compliance
Vattentätt verktyg för penningtvättskontroller, KYC och riskbedömningar enligt penningtvättslagen – för dig som vill göra rätt och spara tid.
Penningtvättskontroller i åtta enkla steg
Du gör dina penningtvättskontroller, inkl. KYC, och riskbedömningar av klienter och uppdrag i ett enkelt och digitalt flöde med åtta enkla steg.
Vattentätt KYC-verktyg
Med Due Compliance får du ett heltäckande verktyg för penningtvättskontroller, KYC och riskbedömning enligt penningtvättslagen. Inga andra program behövs.
Allt samlat i ett flöde
Due Compliance tar hand om hela er penningtvättsrutin i ett enkelt och sammanhållet flöde som täcker in alla nödvändiga moment utifrån kraven i penningtvättslagen
Tar bara några minuter
En normal penningtvättskontroll (inklusive kundkännedom) och riskbedömning tar ett par minuter med Due Compliance.
Frågor & svar
Ingår support?
Ja, du har tillgång till programsupport under kontorstid via mejl eller telefon.
Behöver jag installera någon mjukvara?
Programmet är helt molnbaserat. Det innebär att du loggar in via webbläsaren och har tillgång till programmet från vilken plats/dator du vill. Du behöver alltså inte installera någon programvara.
Kan Due Compliance integreras med Bjorn Lundens andra produkter?
Ja, det finns en smidig integration mellan Due Compliance och BL Byråstöd. Du som har BL Byråstöd kan komma igång och arbeta med Due Compliance direkt från byråstödet.
Får jag stöd även för den allmänna riskbedömningen?
Ja, skaffar du Due Compliance kan vi även hjälpa dig att upprätta allmän riskbedömning och penningtvättsrutin.
Får vår man arbeta med högriskuppdrag?
Ni får arbeta med högriskuppdrag så länge tillräckliga och fördjupade utredningar görs för att motverka den förhöjda risken för penningtvätt.
När ska man göra en anmälan till Finanspolisen?
När ni misstänker penningtvätt ska ni alltid anmäla detta till Finanspolisen. Observera att kraven på misstankegrad är låga. Det betyder att ni inte behöver ha konstaterat att penningtvätt förekommit, utan det är tillräckligt att det finns misstankar för att ni ska vara skyldiga att anmäla.
Du gör din anmälan i Finanspolisens verktyg Go AML.
Vilka är mina grundläggande skyldigheter enligt Penningtvättslagen?
Verksamhetsutövare har i huvudsak 8 skyldigheter:
1. Att genom byråns försorg upprätta en Allmän riskbedömning samt en Penningtvättsrutin för sin verksamhet, liksom att löpande riskbedöma alla sina kunder;
2. Att identifiera och kontrollera sina kunder – inhämta kundkännedom;
3. Att övervaka pågående uppdrag och enstaka transaktioner i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och därefter fördjupa granskningen av omständigheter som kan tyda på penningtvätt;
4. Att rapportera misstänkta fall av penningtvätt till Finanspolisen (rapporteringsplikt);
5. Att även utan egen föregående misstanke i vissa fall lämna information till Finanspolisen (uppgiftsskyldighet);
6. Att bevara handlingar och uppgifter avseende kundkännedom och rapportering (5-10 år) och hantera uppgifterna enligt lag samt att i övrigt dokumentera rutiner och riktlinjer avseende åtgärder för kundkännedom, övervakning, rapportering, registerhållning och hantering av personuppgifter;
7. Att löpande utbilda personalen för att PTL ska kunna efterlevas; samt
8. Att ha rutiner och vidta de åtgärder som behövs för att skydda anställda från hot eller andra fientliga åtgärder till följd av att de fullgör sina skyldigheter enligt PTL.
Vilka grundläggande dokument och rutiner måste jag ha på plats enligt Penningtvättslagen?
Du ska enligt PTL har två generella dokument på plats, ”Allmän riskbedömning” respektive ”Penningtvättsrutin” vari du bedömer de generella riskerna med din verksamhet respektive beskriver era rutiner för att motverka riskerna och fullgöra era skyldigheter enligt PTL.
Dessa är grundläggande dokument som ska ligga till grund för hur du fullgör dina skyldigheter på mer daglig basis, t ex kundkännedom och riskklassificering av kunder och uppdrag.
För det senare kan du med fördel använda Due PTL och Due Monitor och vi kan även hjälpa till med er Allmänna riskbedömning och Penningtvättsrutin.
Vid vilken tidpunkt ska kontrollen genomföras?
Penningtvättskontroll, KYC och riskbedömning ska i regel alltid vara genomförd innan du får börja arbeta med uppdrag för din kund eller t ex signa uppdragsavtal med dem.
Om man kontrollerat och riskbedömt klienten vid antagande av dennes första ärende på byrån – räcker det sedan med årliga penningtvättskontroller?
Nej, man är skyldig att löpande kontrollera sina klienter t ex i samband med att den ger nya uppdrag till byrån, uppdraget ändrar karaktär eller om något i uppdraget eller hos klienten ändras vilket utifrån det riskbaserade förhållningssättet tarvar en ny penningtvättskontroll, KYC och riskbedömning.
Ska jag begära in ID-handlingar/BankID på hela styrelsen?
Som grundregel behövs ej detta. Endast då du bedömer att detta krävs utifrån det riskbaserade förhållningssättet enligt lag.
Om jag identifierat en viss representant tidigare, t ex i ett annat uppdrag, måste jag då identifiera denna person igen?
Nej, det behöver du inte utan du anger då att personen identifierats tidigare samt var identifikationshandlingen förvaras.
Kan jag använda kundens signering av uppdragsavtalet med BankID som identifikation?
Nej, ej avseende nya kunder då du ej får signa avtal eller påbörja ditt arbete för kunden innan hela kundkännedomsprocessen är genomförd och i denna ingår just identifikation. Mycket vanligt att man missar just denna centrala regel. I vår tjänst gör man identifikationen i steg 2 och skickar avtalet för signing till kunden först då alla 8 stegen är genomförda och PTL kontrollen klar.
